سياسة مكافحة غسل الأموال

I. النطاق والانطباق

1. تلتزم مؤسسة ISCM والشركات التابعة لها ومبادراتها، المشار إليها باسم مؤسسة ISCM، بضمان الحفاظ على الممارسات التجارية الأخلاقية والامتثال للقانون المعمول به واستخدام بوابة موقع جمع التبرعات الخاصة بها على الإنترنت https://www.SimulationCentre.org لتجنب أنشطة التمويل غير القانونية. ولتحقيق هذا الهدف، قمنا بإعداد سياسة مكافحة غسيل الأموال هذه (“سياسة مكافحة غسيل الأموال”) ونطلب منك قراءة هذه السياسة بعناية واتباعها. هذه السياسة هي إضافة إلى التزاماتك بموجب القوانين المعمول بها بشأن منع غسل الأموال ولا تنتقص بأي شكل من الأشكال من تلك الالتزامات. نحثك على أن تكون على دراية بالتزاماتك بموجب هذه القوانين المعمول بها. تعتمد قدرة مؤسسة ISCM Foundation على الامتثال لالتزاماتها بموجب القانون المعمول به على تعاونك ونحن نسعى إلى تعاونك من خلال هذه السياسة.
2. ولضمان عدم تورطنا في أي معاملات معروفة أو مشتبه في أنها وسيلة لغسيل الأموال في حالة ملاحظة أي نشاط مشبوه، نحث مستخدمي البوابة الإلكترونية SimulationCentre.org على الاتصال بالسلطات الحكومية على الفور لتسهيل أي إجراء قد يكون مطلوبًا.
3. تنطبق سياسة غسيل الأموال هذه على جميع الأشخاص الذين يستخدمون بوابة مؤسسة ISCM ويصلون إليها. ويشمل ذلك جميع المتبرعين والمساهمين وأصحاب الحملات والأشخاص الذين يزورون بوابتنا. يُشار إلى جميع هؤلاء الأشخاص مجتمعين باسم “المستخدمين” أو “المستخدمين”.

 

ثانياً. ما يشكل غسل الأموال والمعاملات المشبوهة

1. ويُفهم “غسل الأموال” إلى حد كبير على أنه يعني أي فعل أو محاولة (بشكل مباشر أو غير مباشر، وحتى عن طريق الاشتراك في خطوة واحدة من سلسلة من المعاملات) لإخفاء أو تمويه مصدر وملكية العائدات المتحصل عليها بطريقة غير مشروعة، بحيث تبدو وكأنها ناشئة من مصادر مشروعة؛ وبالتالي تجنب الملاحقة القضائية والإدانة ومصادرة هذه العائدات. ويجوز للمنظمات الإرهابية والمتهربين من الضرائب والمهربين والأشخاص المتورطين في الرشوة أو أي أشخاص يتلقون أموالا مقابل أنشطة غير مشروعة و/أو بوسائل غير مشروعة غسل الأموال.
2. يتطلب التعرف على المعاملات التي تنطوي على غسيل الأموال الوعي بالأنشطة المشبوهة المحتملة، والتي قد تنشأ في أي وقت. فيما يلي قائمة إرشادية بالإجراءات التي يجب على الأشخاص المرتبطين بمؤسسة ISCM توخي الحذر منها. هذه القائمة ليست شاملة، حيث لا يمكن توقع كل الظروف. ومع ذلك، وبغض النظر عن ظهورها مجتمعة أو منفردة، يرجى الانتباه إلى الحالات التالية التي قد تكون مؤشرات على نشاط غسل الأموال

(ط) المستخدمون الذين يمتنعون عن تقديم معلومات كاملة، أو أولئك الذين يقدمون معلومات غير كاملة أو خاطئة أو مشبوهة و/أو غير راغبين في الامتثال لمتطلبات تحديد الهوية الخاصة بمؤسسة ISCM;

(ب) المستخدمون الذين يظهرون كوكلاء أو ممثلين لأفراد أو منظمات أخرى، لكنهم يرفضون تقديم معلومات كاملة عن هؤلاء الأفراد أو المنظمات;

(ج) أي شخص، بما في ذلك عضو مؤسسة ISCM أو أي من الشركات التابعة لها ومبادراتها، يشعر بالقلق بشأن أي متطلبات للإبلاغ أو يسعى إلى تجنب أي متطلبات للإبلاغ أو يرفض الاحتفاظ بالسجلات المطلوبة;

(‘4’ المدفوعات التي تتم نقدًا أو ما يعادلها نقدًا فقط (مثل الحوالات البريدية أو الشيكات السياحية أو عملات الإنترنت أو البطاقات النقدية المدفوعة مسبقًا);

(ت) التبرعات بمبالغ كبيرة تبدو في غير محلها أو غير متسقة مع أنماط التبرع العادية، في حالة عدم وجود أي شرط مشروع لهذا التبرع;

(‘6’ طلبات الدفع في بلدان غير ذات صلة أو لأطراف ثالثة;

(‘7’ المدفوعات الجزئية المتعددة من أطراف مختلفة نيابةً عن مستخدم واحد و/أو مدفوعات جزئية متعددة من مواقع مختلفة;

(ثامناً) قيام المستخدمين بسداد المدفوعات في أحد الأشكال، ثم طلب استرداد المبالغ المدفوعة بأشكال أخرى (على سبيل المثال، سداد المدفوعات ببطاقة الائتمان، ولكن طلب استرداد المبالغ المدفوعة نقداً أو عن طريق التحويلات البرقية);

(تاسعًا) قيام المستخدمين بتقديم مساهمات، يتبعها طلبات فورية لتحويل الأموال أو تحويلها إلى طرف ثالث أو شركة أخرى، دون أن تكون هناك أغراض متصلة;

(خ) طلب المستخدمين دفع التبرعات نقدًا أو تحويلها إلى طرف ثالث أو شركة أخرى، دون أن تكون هناك أغراض متصلة;

(’11’ قيام أعضاء مؤسسة ISCM بإدخال مستخدمين على أساس معلومات غير كاملة أو بما يتعارض مع سياسات مؤسسة ISCM;

(’12’ قبول الحوافز من قبل أحد أعضاء مؤسسة المجلس الدولي للمشورة والمراقبة لخرق سياسات مؤسسة المجلس الدولي للمشورة والمراقبة;

(’13’ المستخدمون المرتبطون بالبلدان و/أو الأشخاص الذين تم تحديدهم على أنهم غير متعاونين من قبل https://www.fatf-gafi.org والمنظمات الدولية الأخرى لمكافحة غسل الأموال.

ثالثًا. خطوات ضمان الامتثال

1. الامتثال للقانون المعمول به: يجب على المستخدمين، في جميع الأوقات، التأكد من أنهم يدخلون و/أو يستخدمون بوابة مؤسسة ISCMtrust.org الخاصة بمؤسسة ISCMtrust.org بما يتوافق مع جميع القوانين المعمول بها. كما يجب على المستخدمين الذين يساهمون أو يتبرعون لمبادرات مؤسسة ISCM أن يتأكدوا من عدم استخدام أي أموال للمساهمة أو التبرع لمبادرة ما من أي نشاط غير قانوني. وبالمثل، يجب أن تضمن مؤسسة ISCM Foundation عدم استخدام هذه الأموال المتبرع بها لأي غرض غير قانوني.
2. الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: يجب على المستخدمين، وبدون تأخير، إبلاغ السلطات الحكومية المعنية عن أي نشاط مشبوه أو إشارة حمراء قد يصادفونه أثناء الدخول إلى بوابة مؤسسة ISCM أو استخدامها.

رابعا. الإجراء المتخذ من قبل مؤسسة ISCM

عند العلم بوجود معاملات مشبوهة أو أي خرق للقانون المعمول به أو لهذه السياسة، يجوز لمؤسسة ISCM اتخاذ واحدة أو أكثر من الخطوات التالية:

1. التحقيق في الحادث;
2. قم بالإبلاغ عن الحادث مباشرة إلى السلطة الحكومية المختصة;
3. تعليق أو منع المستخدم من معاملة (معاملات) التبرع أو منعه منها;
4. الخطوات/الإجراءات الأخرى التي قد تراها مؤسسة ISCM مناسبة.

 

V. عواقب انتهاكات سياسة مكافحة غسل الأموال

يوافق المستخدمون على أن الضرر الذي لا يمكن إصلاحه سيحدث لمؤسسة ISCM إذا لم يتم الامتثال لأي من أحكام سياسة مكافحة غسل الأموال هذه. وبناءً على ذلك، يوافق المستخدمون على أنه يحق لمؤسسة ISCM Foundation المطالبة بتعويضات من المستخدمين عن انتهاك سياسة مكافحة غسل الأموال هذه بالإضافة إلى أي تعويض آخر يحق لهم الحصول عليه بموجب القانون أو في إطار الإنصاف.

سادساً. عدم المسؤولية

إلى الحد المسموح به بموجب القانون المعمول به، لا تتحمل مؤسسة المركز الدولي لإدارة المحتوى أي مسؤولية فيما يتعلق بأي معاملات غير قانونية تتم على بوابتها. كما لا تتحمل مؤسسة ISCM Foundation أي مسؤولية عن أي عواقب (مالية أو غير ذلك) يتكبدها أصحاب المصلحة في مبادرة جمع التبرعات أو المستخدمين الآخرين إذا اتخذت إجراءً (وفقًا لتقديرها الخاص) وفقًا لهذه السياسة والقانون المعمول به.

سابعاً. الامتثال والتعاون

يجب على المستخدم الامتثال لهذه السياسة بالإضافة إلى القوانين المحلية المطبقة على المستخدمين في ولاياتهم القضائية المحلية. يوافق المستخدمون على أنه عند طلب مؤسسة ISCM أو مستشارها القانوني أو أي سلطات حكومية منهم أن يتعاونوا معها بشكل كامل في أي استفسار أو تحقيق رسمي أو غير رسمي أو أي إجراءات أخرى. وفي هذا الصدد، يوافق المستخدمون على أنهم سيقدمون على الفور جميع المعلومات أو المستندات التي قد يمتلكونها ذات الصلة بالتحقيق أو التحقيق أو الإجراءات القانونية أو الإجراءات القانونية دون أي عائق وعلى نفقتهم الخاصة.

ثامناً. الاحتفاظ بالسجلات والكشف عنها

لمساعدتنا على الامتثال للقانون المعمول به، نحصل على معلومات المستخدم ونسجلها على بوابتنا. للحصول على قائمة مفصلة بالمعلومات التي يتم جمعها، يرجى زيارة https://www.ISCMtrust.org للوصول إلى سياسة الخصوصية الخاصة بنا. تحتفظ مؤسسة ISCM بالحق في الاحتفاظ بسجلات تؤكد تبرعات مستخدميها والمعاملات التي قاموا بها طالما كان ذلك مطلوبًا بموجب القانون المعمول به. كما تحتفظ مؤسسة ISCM Foundation بالحق في الإفصاح عن هذه المعلومات للسلطات الحكومية في حالة إجراء أي استفسار أو تحقيق أو أي إجراءات أخرى من قبلها.

تاسعاً. حسن النية

لا يمكن لأي سياسة أو قانون أو مدونة سلوك أن تتنبأ بكل الحالات، وتعتمد مؤسسة ISCM Foundation على حسن نية مستخدميها في الإبلاغ الفوري عن أي مخاوف أو “إشارات حمراء” متوخاة في سياسة مكافحة غسل الأموال هذه إلى السلطات الحكومية. تفترض مؤسسة آي إس سي سي إم أن جميع المعلومات (بما في ذلك الوثائق المتعلقة بمعاملات مستخدميها) صحيحة ودقيقة وأن المستخدمين يقدمون نفس الشيء لمؤسسة آي إس سي إم بحكم استخدامهم لخدمات مؤسسة آي إس سي إم.

X. التعديل

تحتفظ مؤسسة ISCM بالحق في تعديل سياسة مكافحة غسل الأموال هذه وتعديلها في أي وقت. لن تكون مؤسسة ISCM مسؤولة تجاه أي مستخدمين أو أطراف ثالثة عن أي تعديل أو تعديل. يوصى المستخدمون بمراجعة سياسة مكافحة غسل الأموال من وقت لآخر، للاطلاع على أحدث نسخة. في حالة إجراء أي تعديل أو تعديل على سياسة مكافحة غسل الأموال، فإن الاستمرار في استخدام بوابة مؤسسة المركز الدولي لإدارة المحتوى، بعد الإشعار بالتغييرات الجوهرية، سيشكل قبولاً للشروط المعدلة أو المعدلة. إذا كانت التعديلات أو التعديلات على سياسة مكافحة غسيل الأموال غير مقبولة من قبل أي مستخدم متعامل، فإن الحل الوحيد هو التوقف عن استخدام بوابة مؤسسة المركز الدولي لإدارة المحتوى الدولي.

حادي عشر. القانون الناظم

يخضع أي نزاع أو مطالبة تتعلق بأي شكل من الأشكال بسياسة مكافحة غسل الأموال هذه للاختصاص القضائي الحصري للمحاكم في أمستردام، هولندا. ستحكم القوانين السائدة في بلجيكا، بغض النظر عن مبادئ تعارض القوانين، سياسة مكافحة غسل الأموال هذه وأي نزاع يتعلق/ينشأ عن سياسة مكافحة غسل الأموال هذه، بين مؤسسة ISCM والمستخدم المعني.

ثاني عشر. البقاء على قيد الحياة

ستستمر سياسة مكافحة غسل الأموال هذه بعد انتهاء علاقة مؤسسة ISCM مع المستخدم المعني.

ثالث عشر. الاستفسارات

إذا كانت لديك أي استفسارات أو تحتاج إلى أي مساعدة فيما يتعلق بهذه السياسة، يرجى مراسلتنا على info@ISCMfoundation.org من مستخدميها) صحيحة ودقيقة ويمثل المستخدمون ذلك لمؤسسة المركز الدولي لإدارة المحتوى الدولي بحكم استخدامهم لخدمات مؤسسة المركز الدولي لإدارة المحتوى الدولي.