I. ÁMBITO DE APLICACIÓN Y APLICABILIDAD
- La Fundación ISCM y sus filiales e iniciativas, denominadas Fundación ISCM, se comprometen a garantizar que mantiene prácticas empresariales éticas, cumple la legislación aplicable y utiliza su propio portal web de recaudación de fondos, denominado https://www.SimulationCentre.org, para evitar actividades ilegales de financiación. Para lograr este objetivo, hemos preparado esta Política contra el Blanqueo de Capitales («Política AML») y te pedimos que la leas detenidamente y la sigas. Esta política se suma a tus obligaciones en virtud de la legislación aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales y no menoscaba en modo alguno dichas obligaciones. Te instamos a que seas consciente de tus obligaciones en virtud de dichas leyes aplicables. La capacidad de la Fundación ISCM para cumplir con sus obligaciones en virtud de la legislación aplicable depende de tu cooperación y solicitamos tu cooperación a través de esta política.
- Para asegurarnos de que no estamos implicados en ninguna transacción de la que se sepa o se sospeche que es un medio para blanquear dinero, si se advierte alguna actividad sospechosa, se insta a los usuarios del portal SimulationCentre.org a que se pongan rápidamente en contacto con las autoridades gubernamentales para facilitar cualquier acción que pueda ser necesaria.
- Esta política de blanqueo de capitales se aplica a todas las personas que utilicen y accedan al portal de la Fundación ISCM. Esto incluye a todos los donantes, contribuyentes, personas que hacen campaña y personas que visitan nuestro portal. Todas estas personas se denominan colectivamente «Usuarios» o «usuarios».
II. QUÉ CONSTITUYE EL BLANQUEO DE CAPITALES Y LAS OPERACIONES SOSPECHOSAS
- Por «blanqueo de capitales» se entiende, en gran medida, cualquier acto o intento (directo o indirecto e incluso por asociación en un paso de una serie de transacciones) de ocultar o encubrir el origen y la propiedad de ganancias obtenidas ilegalmente, de forma que parezca que proceden de fuentes legítimas; evitando así el procesamiento, la condena y la confiscación de dichas ganancias. Pueden blanquear dinero las organizaciones terroristas, los evasores fiscales, los contrabandistas, las personas implicadas en sobornos o cualquier persona que reciba dinero por actividades ilegales y/o a través de medios ilegales.
- Reconocer las transacciones que implican blanqueo de capitales requiere ser consciente de las posibles actividades sospechosas, que pueden surgir en cualquier momento. A continuación figura una lista indicativa de acciones de las que las personas asociadas a la Fundación ISCM deben tener cuidado. Esta lista no es exhaustiva, ya que no todas las circunstancias son previsibles. Sin embargo, independientemente de que aparezcan juntas o individualmente, ten en cuenta las siguientes situaciones que pueden ser indicios de una actividad de blanqueo de capitales:
(i) Usuarios reacios a proporcionar información completa, o aquellos que proporcionen información incompleta, falsa o sospechosa y/o no estén dispuestos a cumplir los requisitos de identificación de la Fundación ISCM;
(ii) Usuarios que aparecen como agentes o representantes de otras personas u organizaciones, pero se niegan a proporcionar información completa sobre dichas personas u organizaciones;
(iii) Cualquier persona, incluido un miembro de la Fundación ISCM o de sus filiales e iniciativas, que se preocupe o trate de evitar cualquier requisito de información o se niegue a mantener los registros requeridos;
(iv) Pagos realizados únicamente en efectivo o equivalentes de efectivo (como giros postales, cheques de viaje, divisas de Internet o tarjetas de efectivo prepagadas);
(v) Donaciones de grandes cantidades que parezcan fuera de lugar o incoherentes con las pautas normales de donación, en ausencia de cualquier requisito legítimo para dicha donación;
(vi) Solicitudes de pagos en países no relacionados o a terceros;
(vii) Pagos parciales múltiples de varias partes en nombre de un único usuario y/o pagos parciales múltiples desde varias ubicaciones;
(viii) Usuarios que realizan pagos de una forma y luego solicitan reembolsos de otras formas (por ejemplo, realizan pagos con tarjeta de crédito, pero solicitan reembolsos en efectivo o mediante transferencias bancarias);
(ix) Usuarios que realizan aportaciones, seguidas de solicitudes inmediatas de giro o transferencia de los fondos a un tercero o empresa, sin fines relacionados;
(x) Usuarios que soliciten que las donaciones se paguen en efectivo o se transfieran a una tercera persona o empresa, sin fines relacionados;
(xi) Incorporación de usuarios por miembros de la Fundación ISCM basándose en información incompleta o contraviniendo las políticas de la Fundación ISCM;
(xii) Aceptación de incentivos por parte de un miembro de la Fundación ISCM por incumplir las políticas de la Fundación ISCM;
(xiii) Usuarios relacionados con países y/o personas identificados como no cooperativos por https://www.fatf-gafi.org y otras organizaciones internacionales contra el blanqueo de capitales.
III. MEDIDAS PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO
- Cumplimiento de la legislación aplicable: Los usuarios deben, en todo momento, asegurarse de que acceden y/o utilizan el portal ISCMtrust.org de la Fundación ISCM en cumplimiento de toda la legislación aplicable. Los usuarios que contribuyan o donen a las iniciativas de la Fundación ISCM también deben asegurarse de que los fondos utilizados para contribuir o donar a una iniciativa no procedan de ninguna actividad ilegal. Del mismo modo, la Fundación ISCM debe asegurarse de que dichos fondos donados no se utilicen para ningún fin ilegal.
- Notificación de actividades sospechosas: Los usuarios deben, y sin demora, informar a las autoridades gubernamentales pertinentes de cualquier actividad sospechosa o bandera roja que puedan encontrar al acceder o utilizar el portal de la Fundación ISCM.
IV. ACCIÓN DE LA FUNDACIÓN ISCM
Al tener conocimiento de operaciones sospechosas o de cualquier incumplimiento de la legislación aplicable o de esta política, la Fundación ISCM podrá adoptar una o varias de las siguientes medidas:
- Investiga el incidente;
- Informa del incidente directamente a la autoridad gubernamental competente;
- Suspender o impedir al usuario la(s) transacción(es) de donación;
- Otras medidas/acciones que la Fundación ISCM considere oportunas.
V. CONSECUENCIAS DE LAS INFRACCIONES DE LA POLÍTICA DE AML
Los usuarios aceptan que se produciría un daño irreparable a la Fundación ISCM si no se cumple alguna de las disposiciones de esta Política AML. En consecuencia, los usuarios aceptan que la Fundación ISCM tiene derecho a reclamar daños y perjuicios a los usuarios por infringir esta Política AML, además de cualquier otro recurso al que tengan derecho por ley o en equidad.
VI. SIN RESPONSABILIDAD
En la medida en que lo permita la legislación aplicable, la Fundación ISCM no será responsable de ninguna transacción ilegal que tenga lugar en su portal. La Fundación ISCM tampoco será responsable de las consecuencias (monetarias o de otro tipo) que sufran los interesados en una iniciativa de recaudación de fondos u otros usuarios si toma medidas (a su entera discreción) de conformidad con esta política y la legislación aplicable.
VII. CUMPLIMIENTO Y COOPERACIÓN
Esta política debe ser cumplida por el usuario además de las leyes locales aplicables a los usuarios en sus jurisdicciones de origen. Los usuarios aceptan que, a petición de la Fundación ISCM o de su asesor jurídico o de cualquier autoridad gubernamental, cooperarán plenamente con ellos en cualquier indagación, investigación u otro procedimiento formal o informal. En este sentido, los usuarios aceptan que proporcionarán sin demora toda la información o documentos que puedan poseer y que sean relevantes para la indagación, investigación o acción o procedimiento legal, sin ninguna objeción y a sus propias expensas.
VIII. MANTENIMIENTO Y DIVULGACIÓN DE REGISTROS
Para ayudarnos a cumplir la legislación aplicable, obtenemos y registramos información sobre los usuarios de nuestro portal. Para obtener una lista detallada de la información recopilada, visita https://www.ISCMtrust.org para acceder a nuestra Política de privacidad. Por la presente, la Fundación ISCM se reserva el derecho a mantener registros que confirmen las donaciones de sus usuarios y las transacciones realizadas por ellos durante todo el tiempo que sea necesario en virtud de la legislación aplicable. La Fundación ISCM también se reserva el derecho a revelar esta información a las autoridades gubernamentales en caso de cualquier indagación, investigación u otros procedimientos iniciados por ellas.
IX. BUENA FE
Ninguna política, ley o código de conducta puede prever todas las situaciones, y la Fundación ISCM confía en la buena fe de sus usuarios para informar con prontitud a las autoridades gubernamentales de cualquier preocupación o «señal de alarma» prevista en esta Política AML. La Fundación ISCM presume que toda la información (incluidos los documentos relativos a la transacción de sus usuarios) es veraz y exacta, y los usuarios declaran lo mismo a la Fundación ISCM en virtud de la utilización de los servicios de la Fundación ISCM.
X. ENMIENDA
La Fundación ISCM se reserva el derecho a modificar y enmendar esta Política AML en cualquier momento. La Fundación ISCM no será responsable ante ningún usuario o tercero por ninguna modificación o enmienda. Se recomienda a los usuarios que revisen la Política AML de vez en cuando, para conocer la versión más actualizada. En caso de modificación o enmienda de la Política AML, el uso continuado del portal de la Fundación ISCM, tras la notificación de los cambios materiales, constituirá la aceptación de los términos modificados o enmendados. Si las modificaciones o enmiendas a la Política AML no son aceptables por alguno de los usuarios que realizan transacciones, el único remedio sería dejar de utilizar el portal de la Fundación ISCM.
XI. LEGISLACIÓN APLICABLE
Cualquier disputa o reclamación relacionada de algún modo con esta Política AML está sujeta a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de Ámsterdam, Países Bajos. Las leyes vigentes en Bélgica, sin tener en cuenta los principios de conflicto de leyes, regirán esta Política AML y cualquier disputa relacionada con/derivada de esta Política AML, entre la Fundación ISCM y el usuario afectado.
XII. SUPERVIVENCIA
Esta Política AML sobrevivirá a la terminación de la relación de la Fundación ISCM con el usuario afectado.
XIII. PREGUNTAS
Si tienes alguna duda o necesitas ayuda en relación con esta política, escríbenos a info@ISCMfoundation.org de sus usuarios) es verdadera y exacta y los usuarios declaran lo mismo a la Fundación ISCM en virtud de la utilización de los servicios de la Fundación ISCM.