{"id":1471,"date":"2025-03-06T13:05:06","date_gmt":"2025-03-06T13:05:06","guid":{"rendered":"https:\/\/simulationcentre.org\/politica-aml\/"},"modified":"2025-04-04T12:43:42","modified_gmt":"2025-04-04T12:43:42","slug":"politica-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/simulationcentre.org\/es\/politica-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"

I. \u00c1MBITO DE APLICACI\u00d3N Y APLICABILIDAD<\/strong><\/p>\n

    \n
  1. La Fundaci\u00f3n ISCM y sus filiales e iniciativas, denominadas Fundaci\u00f3n ISCM, se comprometen a garantizar que mantiene pr\u00e1cticas empresariales \u00e9ticas, cumple la legislaci\u00f3n aplicable y utiliza su propio portal web de recaudaci\u00f3n de fondos, denominado https:\/\/www.SimulationCentre.org, para evitar actividades ilegales de financiaci\u00f3n. Para lograr este objetivo, hemos preparado esta Pol\u00edtica contra el Blanqueo de Capitales (\u00abPol\u00edtica AML\u00bb) y te pedimos que la leas detenidamente y la sigas. Esta pol\u00edtica se suma a tus obligaciones en virtud de la legislaci\u00f3n aplicable en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y no menoscaba en modo alguno dichas obligaciones. Te instamos a que seas consciente de tus obligaciones en virtud de dichas leyes aplicables. La capacidad de la Fundaci\u00f3n ISCM para cumplir con sus obligaciones en virtud de la legislaci\u00f3n aplicable depende de tu cooperaci\u00f3n y solicitamos tu cooperaci\u00f3n a trav\u00e9s de esta pol\u00edtica. <\/li>\n
  2. Para asegurarnos de que no estamos implicados en ninguna transacci\u00f3n de la que se sepa o se sospeche que es un medio para blanquear dinero, si se advierte alguna actividad sospechosa, se insta a los usuarios del portal SimulationCentre.org a que se pongan r\u00e1pidamente en contacto con las autoridades gubernamentales para facilitar cualquier acci\u00f3n que pueda ser necesaria.<\/li>\n
  3. Esta pol\u00edtica de blanqueo de capitales se aplica a todas las personas que utilicen y accedan al portal de la Fundaci\u00f3n ISCM. Esto incluye a todos los donantes, contribuyentes, personas que hacen campa\u00f1a y personas que visitan nuestro portal. Todas estas personas se denominan colectivamente \u00abUsuarios\u00bb o \u00abusuarios\u00bb. <\/li>\n<\/ol>\n

     <\/p>\n

    II. QU\u00c9 CONSTITUYE EL BLANQUEO DE CAPITALES Y LAS OPERACIONES SOSPECHOSAS<\/strong><\/p>\n

      \n
    1. Por \u00abblanqueo de capitales\u00bb se entiende, en gran medida, cualquier acto o intento (directo o indirecto e incluso por asociaci\u00f3n en un paso de una serie de transacciones) de ocultar o encubrir el origen y la propiedad de ganancias obtenidas ilegalmente, de forma que parezca que proceden de fuentes leg\u00edtimas; evitando as\u00ed el procesamiento, la condena y la confiscaci\u00f3n de dichas ganancias. Pueden blanquear dinero las organizaciones terroristas, los evasores fiscales, los contrabandistas, las personas implicadas en sobornos o cualquier persona que reciba dinero por actividades ilegales y\/o a trav\u00e9s de medios ilegales. <\/li>\n
    2. Reconocer las transacciones que implican blanqueo de capitales requiere ser consciente de las posibles actividades sospechosas, que pueden surgir en cualquier momento. A continuaci\u00f3n figura una lista indicativa de acciones de las que las personas asociadas a la Fundaci\u00f3n ISCM deben tener cuidado. Esta lista no es exhaustiva, ya que no todas las circunstancias son previsibles. Sin embargo, independientemente de que aparezcan juntas o individualmente, ten en cuenta las siguientes situaciones que pueden ser indicios de una actividad de blanqueo de capitales: <\/li>\n<\/ol>\n

      (i) Usuarios reacios a proporcionar informaci\u00f3n completa, o aquellos que proporcionen informaci\u00f3n incompleta, falsa o sospechosa y\/o no est\u00e9n dispuestos a cumplir los requisitos de identificaci\u00f3n de la Fundaci\u00f3n ISCM;<\/p>\n

      (ii) Usuarios que aparecen como agentes o representantes de otras personas u organizaciones, pero se niegan a proporcionar informaci\u00f3n completa sobre dichas personas u organizaciones;<\/p>\n

      (iii) Cualquier persona, incluido un miembro de la Fundaci\u00f3n ISCM o de sus filiales e iniciativas, que se preocupe o trate de evitar cualquier requisito de informaci\u00f3n o se niegue a mantener los registros requeridos;<\/p>\n

      (iv) Pagos realizados \u00fanicamente en efectivo o equivalentes de efectivo (como giros postales, cheques de viaje, divisas de Internet o tarjetas de efectivo prepagadas);<\/p>\n

      (v) Donaciones de grandes cantidades que parezcan fuera de lugar o incoherentes con las pautas normales de donaci\u00f3n, en ausencia de cualquier requisito leg\u00edtimo para dicha donaci\u00f3n;<\/p>\n

      (vi) Solicitudes de pagos en pa\u00edses no relacionados o a terceros;<\/p>\n

      (vii) Pagos parciales m\u00faltiples de varias partes en nombre de un \u00fanico usuario y\/o pagos parciales m\u00faltiples desde varias ubicaciones;<\/p>\n

      (viii) Usuarios que realizan pagos de una forma y luego solicitan reembolsos de otras formas (por ejemplo, realizan pagos con tarjeta de cr\u00e9dito, pero solicitan reembolsos en efectivo o mediante transferencias bancarias);<\/p>\n

      (ix) Usuarios que realizan aportaciones, seguidas de solicitudes inmediatas de giro o transferencia de los fondos a un tercero o empresa, sin fines relacionados;<\/p>\n

      (x) Usuarios que soliciten que las donaciones se paguen en efectivo o se transfieran a una tercera persona o empresa, sin fines relacionados;<\/p>\n

      (xi) Incorporaci\u00f3n de usuarios por miembros de la Fundaci\u00f3n ISCM bas\u00e1ndose en informaci\u00f3n incompleta o contraviniendo las pol\u00edticas de la Fundaci\u00f3n ISCM;<\/p>\n

      (xii) Aceptaci\u00f3n de incentivos por parte de un miembro de la Fundaci\u00f3n ISCM por incumplir las pol\u00edticas de la Fundaci\u00f3n ISCM;<\/p>\n

      (xiii) Usuarios relacionados con pa\u00edses y\/o personas identificados como no cooperativos por https:\/\/www.fatf-gafi.org y otras organizaciones internacionales contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n

      III. MEDIDAS PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO <\/strong><\/p>\n

        \n
      1. Cumplimiento de la legislaci\u00f3n aplicable: Los usuarios deben, en todo momento, asegurarse de que acceden y\/o utilizan el portal ISCMtrust.org de la Fundaci\u00f3n ISCM en cumplimiento de toda la legislaci\u00f3n aplicable. Los usuarios que contribuyan o donen a las iniciativas de la Fundaci\u00f3n ISCM tambi\u00e9n deben asegurarse de que los fondos utilizados para contribuir o donar a una iniciativa no procedan de ninguna actividad ilegal. Del mismo modo, la Fundaci\u00f3n ISCM debe asegurarse de que dichos fondos donados no se utilicen para ning\u00fan fin ilegal. <\/li>\n
      2. Notificaci\u00f3n de actividades sospechosas: Los usuarios deben, y sin demora, informar a las autoridades gubernamentales pertinentes de cualquier actividad sospechosa o bandera roja que puedan encontrar al acceder o utilizar el portal de la Fundaci\u00f3n ISCM.<\/li>\n<\/ol>\n

        IV. ACCI\u00d3N DE LA FUNDACI\u00d3N ISCM<\/strong><\/p>\n

        Al tener conocimiento de operaciones sospechosas o de cualquier incumplimiento de la legislaci\u00f3n aplicable o de esta pol\u00edtica, la Fundaci\u00f3n ISCM podr\u00e1 adoptar una o varias de las siguientes medidas:<\/p>\n

          \n
        1. Investiga el incidente;<\/li>\n
        2. Informa del incidente directamente a la autoridad gubernamental competente;<\/li>\n
        3. Suspender o impedir al usuario la(s) transacci\u00f3n(es) de donaci\u00f3n;<\/li>\n
        4. Otras medidas\/acciones que la Fundaci\u00f3n ISCM considere oportunas.<\/li>\n<\/ol>\n

           <\/p>\n

          V. CONSECUENCIAS DE LAS INFRACCIONES DE LA POL\u00cdTICA DE AML<\/strong><\/p>\n

          Los usuarios aceptan que se producir\u00eda un da\u00f1o irreparable a la Fundaci\u00f3n ISCM si no se cumple alguna de las disposiciones de esta Pol\u00edtica AML. En consecuencia, los usuarios aceptan que la Fundaci\u00f3n ISCM tiene derecho a reclamar da\u00f1os y perjuicios a los usuarios por infringir esta Pol\u00edtica AML, adem\u00e1s de cualquier otro recurso al que tengan derecho por ley o en equidad. <\/p>\n

          VI. SIN RESPONSABILIDAD<\/strong><\/p>\n

          En la medida en que lo permita la legislaci\u00f3n aplicable, la Fundaci\u00f3n ISCM no ser\u00e1 responsable de ninguna transacci\u00f3n ilegal que tenga lugar en su portal. La Fundaci\u00f3n ISCM tampoco ser\u00e1 responsable de las consecuencias (monetarias o de otro tipo) que sufran los interesados en una iniciativa de recaudaci\u00f3n de fondos u otros usuarios si toma medidas (a su entera discreci\u00f3n) de conformidad con esta pol\u00edtica y la legislaci\u00f3n aplicable. <\/p>\n

          VII. CUMPLIMIENTO Y COOPERACI\u00d3N <\/strong><\/p>\n

          Esta pol\u00edtica debe ser cumplida por el usuario adem\u00e1s de las leyes locales aplicables a los usuarios en sus jurisdicciones de origen. Los usuarios aceptan que, a petici\u00f3n de la Fundaci\u00f3n ISCM o de su asesor jur\u00eddico o de cualquier autoridad gubernamental, cooperar\u00e1n plenamente con ellos en cualquier indagaci\u00f3n, investigaci\u00f3n u otro procedimiento formal o informal. En este sentido, los usuarios aceptan que proporcionar\u00e1n sin demora toda la informaci\u00f3n o documentos que puedan poseer y que sean relevantes para la indagaci\u00f3n, investigaci\u00f3n o acci\u00f3n o procedimiento legal, sin ninguna objeci\u00f3n y a sus propias expensas. <\/p>\n

          VIII. MANTENIMIENTO Y DIVULGACI\u00d3N DE REGISTROS <\/strong><\/p>\n

          Para ayudarnos a cumplir la legislaci\u00f3n aplicable, obtenemos y registramos informaci\u00f3n sobre los usuarios de nuestro portal. Para obtener una lista detallada de la informaci\u00f3n recopilada, visita https:\/\/www.ISCMtrust.org para acceder a nuestra Pol\u00edtica de privacidad. Por la presente, la Fundaci\u00f3n ISCM se reserva el derecho a mantener registros que confirmen las donaciones de sus usuarios y las transacciones realizadas por ellos durante todo el tiempo que sea necesario en virtud de la legislaci\u00f3n aplicable. La Fundaci\u00f3n ISCM tambi\u00e9n se reserva el derecho a revelar esta informaci\u00f3n a las autoridades gubernamentales en caso de cualquier indagaci\u00f3n, investigaci\u00f3n u otros procedimientos iniciados por ellas. <\/p>\n

          IX. BUENA FE<\/strong><\/p>\n

          Ninguna pol\u00edtica, ley o c\u00f3digo de conducta puede prever todas las situaciones, y la Fundaci\u00f3n ISCM conf\u00eda en la buena fe de sus usuarios para informar con prontitud a las autoridades gubernamentales de cualquier preocupaci\u00f3n o \u00abse\u00f1al de alarma\u00bb prevista en esta Pol\u00edtica AML. La Fundaci\u00f3n ISCM presume que toda la informaci\u00f3n (incluidos los documentos relativos a la transacci\u00f3n de sus usuarios) es veraz y exacta, y los usuarios declaran lo mismo a la Fundaci\u00f3n ISCM en virtud de la utilizaci\u00f3n de los servicios de la Fundaci\u00f3n ISCM. <\/p>\n

          X. ENMIENDA<\/strong><\/p>\n

          La Fundaci\u00f3n ISCM se reserva el derecho a modificar y enmendar esta Pol\u00edtica AML en cualquier momento. La Fundaci\u00f3n ISCM no ser\u00e1 responsable ante ning\u00fan usuario o tercero por ninguna modificaci\u00f3n o enmienda. Se recomienda a los usuarios que revisen la Pol\u00edtica AML de vez en cuando, para conocer la versi\u00f3n m\u00e1s actualizada. En caso de modificaci\u00f3n o enmienda de la Pol\u00edtica AML, el uso continuado del portal de la Fundaci\u00f3n ISCM, tras la notificaci\u00f3n de los cambios materiales, constituir\u00e1 la aceptaci\u00f3n de los t\u00e9rminos modificados o enmendados. Si las modificaciones o enmiendas a la Pol\u00edtica AML no son aceptables por alguno de los usuarios que realizan transacciones, el \u00fanico remedio ser\u00eda dejar de utilizar el portal de la Fundaci\u00f3n ISCM. <\/p>\n

          XI. LEGISLACI\u00d3N APLICABLE<\/strong><\/p>\n

          Cualquier disputa o reclamaci\u00f3n relacionada de alg\u00fan modo con esta Pol\u00edtica AML est\u00e1 sujeta a la jurisdicci\u00f3n exclusiva de los tribunales de \u00c1msterdam, Pa\u00edses Bajos. Las leyes vigentes en B\u00e9lgica, sin tener en cuenta los principios de conflicto de leyes, regir\u00e1n esta Pol\u00edtica AML y cualquier disputa relacionada con\/derivada de esta Pol\u00edtica AML, entre la Fundaci\u00f3n ISCM y el usuario afectado. <\/p>\n

          XII. SUPERVIVENCIA <\/strong><\/p>\n

          Esta Pol\u00edtica AML sobrevivir\u00e1 a la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n de la Fundaci\u00f3n ISCM con el usuario afectado.<\/p>\n

          XIII. PREGUNTAS <\/strong><\/p>\n

          Si tienes alguna duda o necesitas ayuda en relaci\u00f3n con esta pol\u00edtica, escr\u00edbenos a info@ISCMfoundation.org de sus usuarios) es verdadera y exacta y los usuarios declaran lo mismo a la Fundaci\u00f3n ISCM en virtud de la utilizaci\u00f3n de los servicios de la Fundaci\u00f3n ISCM.<\/p>\n

           <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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