I. CHAMP D’APPLICATION ET APPLICABILITÉ
- La Fondation ISCM, ses affiliés et ses initiatives, désignée sous le nom de Fondation ISCM, s’engage à maintenir des pratiques commerciales éthiques, à se conformer à la législation applicable et à utiliser son propre portail web de collecte de fonds, appelé https://www.SimulationCentre.org, pour éviter les activités de financement illégales. Pour atteindre cet objectif, nous avons préparé la présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent (« politique AML ») et nous vous demandons de la lire attentivement et de la respecter. Cette politique vient s’ajouter aux obligations qui vous incombent en vertu des lois applicables en matière de prévention du blanchiment d’argent et ne diminue en rien ces obligations. Nous vous demandons instamment d’être conscient de vos obligations en vertu de ces lois applicables. La capacité de la Fondation ISCM à se conformer à ses obligations en vertu des lois applicables dépend de votre coopération et nous sollicitons votre coopération par le biais de cette politique.
- Pour s’assurer que nous ne sommes pas impliqués dans des transactions connues ou suspectées d’être des moyens de blanchiment d’argent, si une activité suspecte est remarquée, les utilisateurs du portail SimulationCentre.org sont priés de contacter rapidement les autorités gouvernementales afin de faciliter toute action nécessaire.
- Cette politique de lutte contre le blanchiment d’argent s’applique à toutes les personnes qui utilisent et accèdent au portail de la Fondation ISCM. Cela inclut tous les donateurs, les contributeurs, les militants et les personnes qui visitent notre portail. Toutes ces personnes sont collectivement appelées « utilisateurs » ou « usagers ».
II. CE QUI CONSTITUE LE BLANCHIMENT D’ARGENT ET LES TRANSACTIONS SUSPECTES
- Par « blanchiment de capitaux », on entend généralement tout acte ou toute tentative (directe ou indirecte et même par association à une étape d’une série de transactions) visant à dissimuler ou à déguiser l’origine et la propriété de produits obtenus illégalement, de telle sorte qu’ils semblent provenir de sources légitimes, évitant ainsi les poursuites, la condamnation et la confiscation de ces produits. Les organisations terroristes, les fraudeurs fiscaux, les contrebandiers, les personnes impliquées dans la corruption ou toute personne recevant de l’argent pour des activités illégales et/ou par des moyens illégaux peuvent blanchir de l’argent.
- Pour reconnaître les transactions impliquant le blanchiment d’argent, il faut être conscient des activités suspectes possibles, qui peuvent survenir à tout moment. Vous trouverez ci-dessous une liste indicative d’actions auxquelles les personnes associées à la Fondation ISCM doivent faire attention. Cette liste n’est pas exhaustive, car toutes les circonstances ne sont pas prévisibles. Cependant, que ce soit ensemble ou séparément, veuillez être conscient des situations suivantes qui peuvent être des indications d’une activité de blanchiment d’argent :
(i) Les utilisateurs qui sont réticents à fournir des informations complètes, ou ceux qui fournissent des informations incomplètes, fausses ou suspectes et/ou qui ne sont pas disposés à se conformer aux exigences d’identification de la Fondation ISCM ;
(ii) les utilisateurs qui se présentent comme des agents ou des représentants d’autres personnes ou organisations, mais qui refusent de fournir des informations complètes sur ces personnes ou organisations ;
(iii) Toute personne, y compris un membre de la Fondation ISCM ou celui de ses affiliés et initiatives, qui est préoccupée par les exigences en matière de déclaration ou qui cherche à s’y soustraire, ou qui refuse de tenir les registres requis ;
(iv) les paiements effectués uniquement en espèces ou en quasi-espèces (tels que les mandats, les chèques de voyage, les devises Internet ou les cartes de paiement prépayées) ;
(v) les dons de montants importants qui semblent être hors de propos ou incompatibles avec les habitudes de dons, en l’absence de tout besoin légitime de ce type de don ;
(vi) les demandes de paiement dans des pays non liés ou à des tiers ;
(vii) Paiements partiels multiples provenant de différentes parties pour le compte d’un seul utilisateur et/ou paiements partiels multiples provenant de différents lieux ;
(viii) les utilisateurs effectuant des paiements sous une forme, puis demandant des remboursements sous d’autres formes (par exemple, en effectuant des paiements par carte de crédit, mais en demandant des remboursements en espèces ou par virement bancaire) ;
(ix) Les utilisateurs effectuant des contributions, suivies de demandes immédiates de virement ou de transfert des fonds à un tiers ou à une entreprise, sans lien avec l’objectif poursuivi ;
(x) Les utilisateurs qui demandent que les dons soient versés en espèces ou virés à un tiers ou à une entreprise, sans que cela ait un rapport avec l’objectif poursuivi ;
(xi) l’intégration d’utilisateurs par des membres de la Fondation ISCM sur la base d’informations incomplètes ou en violation des politiques de la Fondation ISCM ;
(xii) Acceptation d’incitations par un membre de la Fondation ISCM en cas de violation des politiques de la Fondation ISCM ;
(xiii) Utilisateurs connectés à des pays et/ou des personnes identifiés comme non coopératifs par https://www.fatf-gafi.org et d’autres organisations internationales contre le blanchiment d’argent.
III. MESURES POUR ASSURER LE RESPECT DE LA LOI
- Respect du droit applicable : Les utilisateurs doivent, à tout moment, s’assurer qu’ils accèdent et/ou utilisent le portail de la Fondation ISCM ISCMtrust.org en conformité avec toutes les lois applicables. Les utilisateurs qui contribuent ou font des dons aux initiatives de la Fondation ISCM doivent également s’assurer qu’aucun des fonds utilisés pour contribuer ou faire un don à une initiative ne provient d’une activité illégale. De même, la Fondation ISCM doit s’assurer que les fonds donnés ne sont pas utilisés à des fins illégales.
- Signalement d’activités suspectes : Les utilisateurs doivent, sans délai, signaler aux autorités gouvernementales compétentes toute activité suspecte ou tout signal d’alarme qu’ils pourraient rencontrer en accédant au portail de la Fondation ISCM ou en l’utilisant.
IV. ACTION DE LA FONDATION ISCM
Lorsqu’elle a connaissance de transactions suspectes ou d’une violation de la loi applicable ou de la présente politique, la Fondation ISCM peut prendre une ou plusieurs des mesures suivantes :
- Enquête sur l’incident ;
- Signalez l’incident directement à l’autorité gouvernementale compétente ;
- Suspendre ou empêcher l’utilisateur d’effectuer une ou plusieurs transactions de dons ;
- D’autres mesures/actions que la Fondation ISCM peut juger appropriées.
V. CONSÉQUENCES DES VIOLATIONS DE LA POLITIQUE DE L’AML
Les utilisateurs conviennent que la Fondation ISCM subirait des dommages irréparables si l’une des dispositions de la présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent n’était pas respectée. En conséquence, les utilisateurs conviennent que la Fondation ISCM est en droit de réclamer des dommages-intérêts aux utilisateurs en cas de violation de la présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent, en plus de tout autre recours auquel ils ont droit en droit ou en équité.
VI. PAS DE RESPONSABILITÉ
Dans la mesure où le droit applicable le permet, la Fondation ISCM n’est pas responsable des transactions illégales qui ont lieu sur son portail. La Fondation ISCM n’est pas non plus responsable des conséquences (monétaires ou autres) subies par les parties prenantes d’une initiative de collecte de fonds ou par d’autres utilisateurs si elle prend des mesures (à sa seule discrétion) en vertu de la présente politique et de la législation applicable.
VII. RESPECT DES RÈGLES ET COOPÉRATION
Cette politique doit être respectée par l’utilisateur en plus des lois locales applicables aux utilisateurs dans leur juridiction d’origine. Les utilisateurs acceptent de coopérer pleinement avec la Fondation ISCM, son conseiller juridique ou toute autorité gouvernementale, à la demande de ces derniers, dans le cadre de toute enquête, investigation ou autre procédure formelle ou informelle. À cet égard, les utilisateurs acceptent de fournir rapidement toutes les informations ou tous les documents qu’ils peuvent posséder et qui sont pertinents pour l’enquête, l’investigation ou l’action ou la procédure judiciaire, sans aucune réserve et à leurs propres frais.
VIII. TENUE ET DIVULGATION DES REGISTRES
Pour nous aider à nous conformer à la législation en vigueur, nous obtenons et enregistrons des informations sur les utilisateurs de notre portail. Pour une liste détaillée des informations collectées, veuillez consulter https://www.ISCMtrust.org pour accéder à notre politique de confidentialité. La Fondation ISCM se réserve le droit de conserver des archives confirmant les dons de ses utilisateurs et les transactions qu’ils ont effectuées aussi longtemps que l’exige la législation en vigueur. La Fondation ISCM se réserve également le droit de divulguer ces informations aux autorités gouvernementales en cas d’enquête, d’investigation ou d’autres procédures engagées par celles-ci.
IX. BONNE FOI
Aucune politique, loi ou code de conduite ne peut prévoir toutes les situations, et la Fondation ISCM compte sur la bonne foi de ses utilisateurs pour signaler rapidement aux autorités gouvernementales toute préoccupation ou « drapeau rouge » envisagé par la présente politique AML. La Fondation ISCM présume que toutes les informations (y compris les documents relatifs aux transactions de ses utilisateurs) sont vraies et exactes et les utilisateurs déclarent la même chose à la Fondation ISCM en vertu de l’utilisation des services de la Fondation ISCM.
X. AMENDEMENT
La Fondation ISCM se réserve le droit de modifier et d’amender cette politique AML à tout moment. La Fondation ISCM ne sera pas responsable envers les utilisateurs ou les tiers en cas de modification ou d’amendement. Il est recommandé aux utilisateurs de consulter la politique AML de temps à autre pour obtenir la version la plus récente. En cas de modification ou d’amendement de la politique AML, la poursuite de l’utilisation du portail de la Fondation ISCM, après notification des modifications matérielles, vaudra acceptation des conditions modifiées ou amendées. Si les modifications ou les amendements à la politique de lutte contre le blanchiment d’argent ne sont pas acceptés par les utilisateurs, le seul recours consiste à cesser d’utiliser le portail de la Fondation ISCM.
XI. DROIT APPLICABLE
Tout litige ou toute réclamation concernant de quelque manière que ce soit la présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent est soumis à la compétence exclusive des tribunaux d’Amsterdam, aux Pays-Bas. Les lois en vigueur en Belgique, sans tenir compte des principes de conflit de lois, régiront la présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent et tout litige lié à la présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent ou en découlant, entre la Fondation ISCM et l’utilisateur concerné.
XII. SURVIE
La présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent survivra à la cessation des relations entre la Fondation ISCM et l’utilisateur concerné.
XIII. QUERIES
Si vous avez des questions ou si vous avez besoin d’aide concernant cette politique, veuillez nous écrire à l’adresse suivante : info@ISCMfoundation.org de ses utilisateurs) est vrai et exact et les utilisateurs représentent la même chose à la Fondation ISCM du fait de l’utilisation des services de la Fondation ISCM.